Logo

Crypto index: the simplest and most effective way to invest?

A new, passive, high-performance approach to investing, designed for beginners as well as the very best.

12/01/2024


Le concept d'indices crypto peut paraitre quelque peu barbare à première vue pour les débutants. Détrompez-vous, cet outil a en réalité été conçu pour les néo-investisseurs ! En effet, cette approche stratégique vise à offrir une exposition équilibrée et diversifiée aux opportunités offertes par le marché des crypto-monnaies.


Qu'est-ce qu'un indice crypto ?


Un indice crypto est fondamentalement une stratégie d'investissement qui consiste à regrouper plusieurs crypto-monnaies sous une seule entité. Imaginez-le comme un panier diversifié où différentes crypto coexistent, offrant ainsi une approche holistique du marché.

Plutôt que de placer toute votre enveloppe d’investissement sur une seule et même crypto, souvent soumise à de fortes fluctuations, un indice répartit le risque sur plusieurs actifs. Cela signifie que votre portefeuille n'est pas dépendant du succès ou de l'échec d'une seule crypto. C’est une alternative diversifiée à l'investissement individuel dans les crypto-monnaie. L’indice encapsule la dynamique complexe du marché dans une formule simplifiée, permettant aux investisseurs de bénéficier de la croissance globale tout en minimisant les risques inhérents à la volatilité spécifique de chaque actif.


Une autre des caractéristiques fondamentales des indices crypto est leur capacité à s'ajuster automatiquement au fil du temps. Cette fonction, connue sous le nom de rééquilibrage, intervient périodiquement pour maintenir la composition de l'indice en phase avec les évolutions du marché. L'aspect auto-nettoyant des indices crypto garantit une adéquation constante avec la réalité du marché. Cela signifie que les crypto-monnaies qui perdent de leur pertinence ou voient leur valeur décliner peuvent être automatiquement ajustées en termes de poids dans l'indice, voire même retirées. Ce processus dynamique assure que le portefeuille reste pertinent et performant, évitant la sur-pondération d'actifs en déclin et favorisant les opportunités émergentes.


L'autonomie de ce mécanisme est cruciale pour les investisseurs, car elle libère ces derniers de la nécessité d'intervenir constamment dans la gestion de leur portefeuille. Le rééquilibrage automatique offre ainsi une approche basée sur des règles prédéfinies, éliminant le besoin de prises de décision émotionnelles ou impulsives.


Fonctionnement des Indices Crypto


Choix des actifs et pondération 


Pour appréhender pleinement l'efficacité des indices crypto, il est crucial de plonger dans leur mécanisme de fonctionnement. Ces produits financiers innovants opèrent selon une méthodologie de gestion spécifique, visant à offrir une exposition équilibrée et diversifiée.


L’émetteur d’un indice sélectionne méticuleusement des cryptomonnaies selon une multitude de critères. Ces derniers englobent généralement des aspects tels que la capitalisation boursière, la liquidité, les volumes échangés, la notoriété, la sécurité, l’historique et d'autres indicateurs pertinents. Cette première étape garantit une représentation fidèle du marché. 

Une fois les crypto choisies, elles sont soumises à une méthode de pondération. Cette étape revêt une importance particulière car elle détermine l'influence relative de chaque actif sur la performance globale de l'indice. A titre d’exemple, dans le cas où la pondération des sous-jacents est basée sur la capitalisation boursière, alors les cryptomonnaies les plus importantes auront plus de poids au sein du panier. 

A titre d’exemple, le Panier Top 10 d’Ambrosia offre une exposition aux 10 plus grandes crypto. La pondération des sous-jacents composant l’indice est calculée en utilisant la capitalisation boursière médiane des 30 derniers jours. Bitcoin et Ethereum, étant de loin les actifs les plus actifs les plus capitalisés du marché, occupent ainsi une place prépondérante au sein du panier.


Rééquilibrage Automatique


Un aspect essentiel du fonctionnement des indices crypto réside dans leur capacité à s'adapter aux évolutions du marché. Certains indices ajustent périodiquement leur composition pour refléter les changements dans l'écosystème des crypto-monnaies. Cela garantit que l'indice reste représentatif et pertinent, évitant ainsi l'obsolescence. Les indices crypto ont donc une capacité à s'auto-nettoyer et à réajuster leur composition à des intervalles définis (sur une base mensuelle le plus souvent). Cette fonctionnalité, souvent programmée de manière automatisée, assure que l'indice demeure en phase avec les développements du marché.


Prenons un exemple où une cryptomonnaie connaît une flambée soudaine de popularité, laissant les autres actifs dans l'ombre. Le mécanisme de rééquilibrage automatique ajustera la pondération de cette crypto, évitant ainsi une sur-pondération qui pourrait compromettre la diversification de l'indice. De même, en cas de déclin rapide d'un actif, le rééquilibrage automatique peut atténuer son impact sur la performance globale.


Pourquoi opter pour un Indice Crypto ?


Simplification du processus d'investissement


L'un des principaux avantages des indices crypto réside dans leur capacité à simplifier radicalement le processus d'investissement, offrant ainsi une accessibilité accrue aux investisseurs novices. Plutôt que de naviguer dans l'univers complexe des cryptomonnaies individuelles, les indices proposent une solution tout-en-un.

La gestion d'un portefeuille composé de multiples crypto-monnaies peut être déconcertante, surtout pour les débutants. Les indices crypto éliminent cette complexité en consolidant toutes les décisions d'investissement en un seul actif. Cela permet aux investisseurs de se libérer des tracas liés à la surveillance constante du marché et de se concentrer sur d'autres aspects de leur vie financière.


Diversification instantanée et minimisation des risques


En optant pour un indice crypto, les investisseurs bénéficient instantanément d'une diversification bien équilibrée. Cela signifie que, même avec un montant d'investissement relativement modeste, ils ont accès à un panier diversifié de crypto-monnaies. Cette approche réduit considérablement le risque lié à la volatilité d'une crypto-monnaie spécifique, offrant une stabilité accrue au portefeuille.


Conclusion


Les indices crypto se présentent comme des instruments simples et efficaces pour les investisseurs souhaitant tirer profit du marché des crypto-monnaies sans se perdre dans la complexité. Avec leur approche accessible, ces produits offrent une porte d'entrée idéale pour les futurs investisseurs crypto en France. L'accessibilité est une caractéristique clé des indices crypto. Conçus pour être compréhensibles même pour les investisseurs novices, ces produits visent à élargir la participation dans le monde des crypto-monnaies. L'indice offre une porte d'entrée pratique pour ceux qui souhaitent investir sans devenir des experts en crypto.


La société Ambrosia, régulée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), se positionne comme le leader en France de l’investissement sur des indices crypto. Vous souhaitez en discuter avec un membre de notre équipe ? Nous sommes à votre disposition !

Newsletter

Subscribe to our newsletter to keep up to date with the crypto market!

Subscribe

0