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Crypto Baskets: a passive and diversified investment solution

Which crypto to invest in? Which weighting ? How to manage my portfolio without spending too much time on it? Crypto Baskets are the answer to so many problems

19/02/2023


Il est souvent recommandé de diversifier son investissement pour minimiser les risques et maximiser les rendements à long terme. Néanmoins, cela demande souvent un effort de gestion. Quelles sont alors les solutions ? 


La diversification : une règle de base de l’investissement


Les crypto-monnaies ont pris d'assaut le monde des investissements ces dernières années, attirant des millions d'investisseurs à travers le monde. Alors que de plus en plus de personnes s'intéressent aux opportunités de gains potentielles qu'offrent les actifs numériques, il est important de se rappeler que tout investissement comporte des risques. Or la règle d’or lorsque l’on investit est de diversifier son portefeuille.


Réduire les risques


L'une des raisons les plus évidentes de diversifier son portefeuille est de réduire les risques. Dans le monde des crypto, où les fluctuations de prix sont fréquentes et souvent imprévisibles, il est important de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En effet, si un actif spécifique subit une baisse de valeur, les autres crypto-monnaies du portfolio peuvent compenser les pertes.


Maximiser les gains potentiels


En plus de réduire les risques, la diversification peut également aider à maximiser les gains potentiels. En élargissant son champ d'investissement dans différents secteurs et industries, vous avez la possibilité de profiter de l'appréciation de plusieurs actifs.


Les limites de la diversification


Bien que la diversification soit une notion indispensable dans la construction d’un portefeuille crypto, celle-ci peut, en revanche, présenter quelques limites. Plus un portfolio est composé d'un nombre important d’actifs, plus il y aura de placements à suivre. Cela peut alors rendre difficile le suivi des performances individuelles de chaque investissement.


Une grande diversification va donc nécessiter plus de temps et d'efforts pour assurer les rééquilibrages et les réallocations de son portefeuille. Les heures passées à suivre les projets sur lesquels on est exposé ainsi que les ajustements nécessaires ne sont pas à négliger lorsque l’on s’engage dans un investissement !


Automatiser le rééquilibrage et la réallocation


Depuis quelques années, sur le marché des actions, on observe que les ETF (Exchange Trading Funds) connaissent une popularité croissante. De plus en plus d’investisseurs à la recherche de passivité et tranquillité d’esprit s’exposent à ce type de produit. Pourquoi ?


Les ETF permettent aux investisseurs d'acheter une exposition diversifiée à un marché ou un secteur donné sans avoir à acheter chaque titre individuellement. Les ETF sont conçus pour suivre un indice de référence spécifique, comme le S&P 500, et leur valeur fluctue en fonction des variations des prix des titres sous-jacents.


Les ETF ont pour avantage d’être ultra diversifiés sans pour autant demander le moindre effort de gestion. En effet, c’est la société émettrice de l’indice qui a la charge d’opérer le rééquilibrage et la réallocation de l’ensemble des actifs sur une base mensuelle ou trimestrielle. L’investisseur n’a donc rien à faire. Tout se faire d’une manière 100% automatique !


Maintenant que vous avez compris l’intérêts des ETF sur le marché boursier, pourquoi ne pas répliquer des produits aux fonctionnalités équivalentes mais pour les crypto ? Bonne nouvelle, c’est ce que fait Ambro !


Les Paniers Crypto d’Ambro


Ambro permet à tous les néo-investisseurs de s’exposer d’une manière à un panier diversifié de crypto et correspondant à un thème spécifique. Un placement 100% passif car, à l’instar d’un ETF, les experts d’Ambro opèrent un rééquilibrage et une réallocation de chacune des thématiques à la fin de chaque mois. L’investisseur n’a donc pas à se soucier de la gestion de son portefeuille : tous les re-balancements se font automatiquement !


A titre d’exemple, un investisseur place 100€ sur le Panier Crypto Royal composé à 50% de bitcoin (BTC) et 50% d’ether (ETH). Un mois plus tard, le prix de Bitcoin a augmenté et la valeur du portefeuille dépasse les 50 % de bitcoin. Ambro va alors opérer un rééquilibrage en vendant une partie des bitcoin afin d’acheter des ether. Le Panier Crypto Royal est alors de nouveau équilibré avec une allocation de 50/50.



Ainsi, les Paniers Crypto d’Ambro se présentent alors comme un moyen simple et efficace de minimiser les risques, maintenir la diversification et maximiser les rendements à long terme.

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