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Placer une partie de sa trésorerie d'entreprise en crypto

Diversifier les actifs de son entreprise avec des cryptos : bonne ou mauvaise idée ?

01/02/2024


Vous êtes dirigeant d’une entreprise et vous avez des excédents de trésorerie ? Vous réfléchissez à un moyen de faire travailler cette trésorerie qui dort depuis des années ? Vous vous demandez si en investir une petite partie en crypto peut être pertinent ? Alors cet article est fait pour vous ! Nous parcourrons ici les grands principes pour vous lancer.

 

Par où commencer ?


Comprendre les Bases


Avant de plonger dans l'univers complexe de la crypto-monnaie, il est essentiel de construire une base solide en comprenant les rudiments de cette révolution financière.

Il existe une multitude de crypto-monnaies disponibles sur le marché, mais seules quelques unes sont réellement intéressantes. Pour en avoir une bonne compréhension, il sera d’abord nécessaire de se pencher sur les principales, à savoir :

  • Bitcoin, souvent qualifié d'or numérique, est la première et la plus connue.
  • Ethereum, quant à lui, se distingue par sa capacité à exécuter des contrats intelligents.


Au cœur de chaque crypto-monnaie réside la technologie de la blockchain. Cette architecture décentralisée garantit la transparence des transactions, élimine les intermédiaires, et offre un niveau élevé de sécurité cryptographique. Comprendre ces aspects fondamentaux renforce la confiance dans le potentiel à long terme des crypto-monnaies.


Pourquoi Investir en Crypto ?


La question cruciale à laquelle tout investisseur potentiel doit répondre est : pourquoi investir dans les crypto-monnaies ? Ces actifs offrent une alternative dynamique aux investissements traditionnels, avec la possibilité de rendements souvent spectaculaires. Il est cependant impératif de noter que la volatilité caractérise ce marché, et il est donc essentiel d'approfondir ses connaissances pour prendre des décisions éclairées.

La décision d'investir en crypto-monnaie est souvent guidée par plusieurs facteurs intrigants qui définissent la nature unique de ces actifs numériques. Comprendre ces motivations fondamentales est essentiel avant de plonger dans cet univers dynamique.


Rendements Potentiellement Élevés

L'un des principaux arguments en faveur de l'investissement en crypto-monnaie réside dans les rendements potentiellement élevés qu'elle peut offrir. Le marché des crypto-monnaies est connu pour ses fluctuations spectaculaires, créant des opportunités de profit substantielles. Cependant, il est important de noter que cette volatilité va de pair avec un niveau de risque élevé, et les investisseurs doivent être prêts à affronter ces variations de prix.


Diversification de vos actifs

La crypto-monnaie offre une voie de diversification intéressante pour les investisseurs. En ajoutant des actifs numériques à un portefeuille traditionnel composé d'actions et d'obligations, les investisseurs peuvent potentiellement réduire le risque global de leur portefeuille. Cette diversification peut être particulièrement attrayante dans un monde financier en constante évolution.


Innovation Technologique et Adoption Croissante

L'aspect novateur de la technologie blockchain, sur laquelle repose la plupart des cryptomonnaies, attire l'attention des investisseurs. Les projets basés sur la blockchain vont au-delà des simples devises numériques, englobant des concepts tels que les contrats intelligents, la décentralisation des applications, et bien plus encore. L'adoption croissante de la crypto-monnaie par des institutions financières renforce également la légitimité de cet espace.

 

Choisir une Bourse de Confiance


Lorsque vous décidez de placer une partie de votre trésorerie en crypto-monnaie, le choix de la plateforme sur laquelle vous effectuerez vos transactions est une étape cruciale. Opter pour un acteur fiable et sécurisé est essentiel pour garantir une expérience d'investissement positive. Voici les principaux critères sur lesquels vous pouvez vous baser :


Sécurité et Régulation


La première considération lors du choix d'une bourse est la régulation, ce qui vous garantit un niveau supplémentaire de protection en tant qu’investisseur. Le monde de la crypto est malheureusement le terrain de jeu des escrocs. Soyez conscient des faux projets et des promesses de gains rapides. La diligence raisonnable est votre meilleure alliée ! Assurez-vous donc que la plateforme est enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Vous en trouverez la liste blanche ici.


Par ailleurs, la sécurité sera le deuxième élément à surveillez de près. Est-ce que la plateforme utilise des protocoles de sécurité robustes ? Comment les fonds sont-ils conservés ? Y a-t-il un risque de contrepartie ? Quid de mes données personnelles ? etc… Bref, autant de questions qu’il faut se poser avant de commencer à placer son argent.  


Liquidité


La liquidité d'une plateforme est un indicateur de sa capacité à exécuter rapidement et efficacement vos transactions, même en cas de volumes importants. Vérifiez donc en combien de temps vous pourrez vendre vos actifs mais surtout sous combien de jours vos fonds vous seront transférés en euros sur votre compte bancaire


Interface Utilisateur Intuitive


Une interface utilisateur conviviale facilite non seulement la navigation sur la plateforme, mais elle contribue également à éviter les erreurs potentielles lors des transactions. Optez pour un acteur avec une interface intuitive, adaptée aux investisseurs débutants sans connaissance pointue.


Variété de Cryptomonnaies


La diversité des cryptomonnaies disponibles est un critère essentiel. Optez pour une plateforme offrant une large gamme d'actifs numériques, vous permettant ainsi de diversifier votre portefeuille de manière plus efficace. A noter qu’il existe aussi des acteurs, comme Ambrosia, qui proposent des portefeuilles pré-conçus en fonction de votre aversion au risque. Une solution simple, efficace et diversifié faites pour ceux qui veulent y mettre un premier pas d’une manière sereine.


Frais de Transaction


Examinez attentivement la structure des frais de transaction de la plateforme Les frais peuvent varier en fonction du type de transaction, de la taille de l'ordre, et d'autres facteurs. Choisissez un acteur dont la transparence sur les frais est claire et évitez les plateformes aux frais opaques.

 

Diversification et Gestion des Risques


La Clé : Diversification


Bien que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont généralement les deux actifs occupent le plus de place au sein d’un portefeuille sein de crypto, il peut être pertinent d’allouer une petite partie de son portefeuille à quelques altcoins. Il s’agit de monnaies numériques moins capitalisées, donc plus risquées, mais présentant des potentiels de croissances très importants.

Mais attention, il faudra dans ce cas appliquer une règle de base de l’investissement : la diversification. Cela permet en effet de minimiser l'impact négatif d'une mauvaise performance d'une cryptomonnaie spécifique. Si une devise connaît des fluctuations importantes, d'autres actifs dans votre portefeuille peuvent compenser ces pertes, réduisant ainsi le risque global.


En investissant dans différentes cryptomonnaies, vous avez la possibilité de capturer différentes opportunités de croissance. Certaines crypto peuvent sur-performer le marché à un moment donné, tandis que d'autres peuvent montrer une stabilité ou une résilience particulière face à la volatilité.


Gestion des Risques


Établir des Limites

Une gestion efficace des risques implique l'établissement de limites claires. Définissez le montant que vous êtes prêt à investir et fixez des seuils pour les pertes potentielles. Cela vous permet de rester discipliné et de prendre des décisions éclairées, même dans des situations de marché difficiles.


Se détacher des cours

Le marché de la crypto-monnaie est très dynamique, les prix peuvent énormément fluctuer en l’espace de 24h. Mais nul besoin de regarder l’évolution des prix chaque jour afin d’essayer d’acheter quand c’est au plus bas. Cela risquerait de faire parler votre émotionnel et donc prendre des décisions irrationnelles ! Optez plutôt pour une approche passive en investissant chaque mois, petit à petit. Cette technique, appelée le DCA pour Dollar Cost Average, est le meilleur moyen pour absorber la volatilité du marché crypto

 

Et la fiscalité dans tout ça ?


Lorsque vous envisagez d'investir une partie de la trésorerie de votre entreprise dans la crypto-monnaie, il est essentiel de comprendre les implications fiscales de cette décision. La fiscalité entourant les investissements en crypto-monnaie est complexe et peut varier en fonction de la juridiction et de la structure de votre entreprise. Il vous sera en tout cas nécessaire de consulter votre expert-comptable.


Traitement fiscal des gains et pertes


Les gains réalisés lors de la vente ou de l'échange de crypto-monnaies sont généralement imposables. Ils peuvent être considérés comme des revenus d'entreprise ou des gains en capital, selon la manière dont votre entreprise est structurée et la durée pendant laquelle vous détenez les actifs. Les pertes en capital peuvent souvent être déduites des gains en capital, réduisant ainsi votre fardeau fiscal.


Comptabilisation des transactions


Il est crucial de tenir des registres précis de toutes les transactions liées à vos investissements en crypto-monnaie. Cela inclut les détails des achats, des ventes, des échanges et des frais associés. Ces informations seront nécessaires pour établir votre déclaration fiscale et déterminer vos obligations fiscales.


Conclusion

 

L’'investissement d'une partie de sa trésorerie d’entreprise en crypto-monnaie peut être une décision stratégique pour diversifier vos actifs et explorer de nouvelles opportunités d'investissement. Cependant, il est crucial de comprendre les fondamentaux de la crypto-monnaie, de choisir avec soin une plateforme de confiance, de diversifier votre portefeuille de manière réfléchie, et de prendre en compte les implications fiscales.

 

La société Ambrosia, régulée en tant que PSAN auprès de l’AMF, accompagne déjà plusieurs centaines d’entreprises dans le placement de leur trésorerie. Nos conseillers sont à votre disposition pour faire le point avec vous.

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