Trouver le bon moment pour acheter des crypto-monnaies, en particulier le Bitcoin, afin d'obtenir le meilleur rendement possible, a toujours été considéré comme l'objectif ultime des investisseurs. Dans cet article, nous allons explorer les diverses stratégies pour investir dans les monnaies numériques et comparer les bonnes des mauvaises pratiques.

Quelle est la meilleure stratégie pour investir dans les crypto ?

On pourrait croire qu’il est facile de gagner de l'argent sur le marché crypto. A vrai dire, il ne suffit que d’acheter les actifs à un prix bas et les revendre à un prix plus élevé. Cependant, cette tâche est plus complexe qu'elle n'en a l'air. Le marché des crypto-monnaies est extrêmement volatile, avec des prix qui peuvent varier rapidement et de manière significative. En effet, le prix du Bitcoin peut grandement fluctuer en un court laps de temps. Il n’est pas surprenant de voir son cours évoluer, à la hausse comme à la baisse, de 10% en l’espace de 24h ! Cette volatilité peut offrir des opportunités de gains importants, mais aussi des pertes parfois irrécupérables. Les investisseurs doivent donc être en mesure d'anticiper les fluctuations des prix et choisir la stratégie d'investissement la plus adaptée pour maximiser leurs gains tout en minimisant les risques. En réalité, il existe deux types de stratégies distinctes pour prendre position sur le marché crypto, présentant chacune ses avantages et ses inconvénients.

Le market timing

Le "market timing" est une technique d'investissement qui consiste à acheter et vendre des actifs en fonction de l'évolution du marché, dans le but de réaliser des gains en exploitant les mouvements à court terme. L'idée est d'acheter des actifs à un prix bas et de les vendre à un prix plus élevé. Si l'on est capable d'identifier les tendances du marché et de prendre des décisions éclairées, on peut potentiellement réaliser des bénéfices significatifs. Ambro offre donc à ses utilisateurs la possibilité d’investir sur des Paniers Crypto quand bon leur semble, en suivant leurs propres convictions, sur un marché ouvert 24h/7j.

Cependant, le market timing est une stratégie très risquée car cela nécessite d'avoir raison contre la majorité du marché pour réaliser des gains. Si les prévisions du marché sont erronées, l'investisseur peut subir des pertes importantes. Cette stratégie est d’ailleurs souvent associée au trading. Malgré les nombreuses vidéos promouvant des méthodes infaillibles pour le trading en ligne, seule une minorité d'investisseurs réussit à en tirer profit. Le trading nécessite une surveillance constante de l'actualité et une réactivité rapide aux mouvements du marché, ce qui peut mettre les nerfs à rude épreuve et nécessite une grande discipline pour ne pas être influencé par les émotions. Selon les statistiques, seul 1 trader sur 10 gagne de l’argent !

Vous l’avez donc compris, nous ne sommes pas de grands adeptes du market timing chez Ambro. C’est pourquoi nous recommandons fortement à nos clients de s’orienter vers une stratégie passive et performante sur le long terme : « le buy and hodl ».

Achats récurrents et patience

L’achat récurrent, aussi appelé « Dollar Cost Average (DCA) » en anglais est une méthode d'investissement qui consiste à lisser son investissement dans le temps, quel que soit le cours de l'actif. Cette stratégie est simple : il suffit d'acheter régulièrement (chaque mois par exemple) un montant fixe de crypto-monnaies, quels que soient le cours et la valorisation de l'actif.

Acheter d’une manière récurrente des crypto offre de nombreux avantages pour les investisseurs à moyen et long terme. Tout d'abord, cette méthode permet d'investir sans avoir à se soucier de savoir si c'est le bon moment d'acheter. En effet, les achats sont effectués à intervalles réguliers, ce qui évite les risques liés au timing du marché. Plus de stress de savoir si on saisit les bonnes opportunités du marché ou pas !

En cas de baisse des cours, le DCA permet d'accumuler davantage d'actifs pour le même montant investi, ce qui lisse le coût moyen d'achat et réduit l'impact de la volatilité sur son portefeuille. En cas de hausse, le capital investi voit sa valeur augmenter progressivement, même si les montants investis diminuent. Cette méthode permet ainsi de profiter des hausses de marché sur le long terme, sans avoir à chercher à anticiper les mouvements de marché. Ainsi, que ça monte ou que ça descende, l’investisseur est gagnant !

Enfin, le DCA est une méthode d'investissement accessible à tous, car elle ne nécessite pas un capital de départ important. Les montants sont investis au fur et à mesure, ce qui permet de commencer à investir même avec de faibles montants. Ambro propose d’ailleurs d’investir sur ses différents Paniers Crypto au travers des plans d’investissement programmés dès 100€ par mois.

En somme, une stratégie d’achats récurrents doit nécessairement être couplée à une stratégie de conservation. Cela consiste simple à patienter sur une longue période en attendant que ses crypto prennent de la valeur. Dans le jargon, cette méthode est souvent appelée “HODL”, une référence à “hold” qui signifie “conserver”. A cet fin, Ambro est enregistré en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) auprès de l’AMF pour le service de conservation d’actifs numériques.